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这10点决定P2P生死,予财宝做到了吗?(第3点)
发布时间:2018-10-26 16:11:00   浏览次数:103   分享到:



P2P网贷合规检查重点关注以下十个方面

P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,列明了合规检查重点关注的十个方面:

1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3.是否为自身或变相为自身融资;

4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5.是否对出借人实行了刚性兑付;

6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7.是否向出借人充分披露网贷贷款人的风险信息;

8.是否坚持了小额分散的网络网贷借贷原则;

9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。


十个方面,予财宝对应的情况如何?

我们将上述合规检查重点关注的10个方面,分10点的10篇文章进行解答,10篇文章的解读与上面10个方面一一对应,以便出借人更好理解予财宝。

1点:是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务?电脑版:http://t.cn/EZce1TP;手机版:http://t.cn/EZUKXmL

2点:是否有资金池,有没有为客户垫付资金?电脑版:http://t.cn/EZ644HF;手机版:http://t.cn/EZ6bPqn


3点,是否为自身或变相为自身融资?

1

予财宝都是直投标,出借人都可以看到项目资料、借款人资料。予财宝推荐的借款项目均为真实标的,有一一对应的借款人,这些借款人不是广州市及时予金融服务有限公司,也没有广州市及时予金融服务有限公司股东、实际控制人、董事、监事、高管及其近亲属个人或关联的企业,予财宝不存在自融。

2

予财宝推荐的每一个借款项目,都有对应的档案材料。20181019日起,出借人可线上预约查标,通过一对一微信视频对话的方式,查看自己投的标对应的档案资料。

3

予财宝已正式上线江西银行资金存管系统,出借人的资金由江西银行存管系统根据出借人的指令进行管理和划拨给借款人,“我的”账户中心对出借人的每一笔资金流向都有对应的借款项目,有详细的出借记录,资金没有流向予财宝运营方及关联方。


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